2025年财富蓄势待发！你一定要读懂这篇报告！

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2024年12月20日
讀畢需時 3 分鐘

SY Wealth云财富于12月12日举办客户视频研讨会。

此次会议，我们以硬数据和专业图表，深入剖析全球经济格局、北美市场动态和前沿投资趋势，通过翔实的季度数据、超$7万亿美元资金动向的解读、以及独立基金在税务与传承方面的独特价值，为您的2025年投资组合提供最具洞察的策略引导。

现在就让这份“干货满满”的报告成为您开启2025年财富新局的指路明灯！

当2024年接近尾声，加拿大与美国资本市场已为2025年酝酿新局。身处在中加两国的企业家和投资人都在思考：如何在通胀趋稳、政策更清晰的背景下，让资产配置与传承布局抢占先机？

1.首先让我们总结加美投资市场的第四季度Q4表现:

2.展望2025年，美国资本市场超$7万亿USD前所未有的现金蓄势待发（看图表）！

资金终将寻找长期回报，或将推动股市、债市乃至另类资产重估。这对中长期投资者是独特契机。

2025年，全球政策与产业创新料将提振北美经济。提前布局有望在资金回流时获得红利。此时正是优化资产配置、平衡风险与收益、为下一代做好传承规划的窗口。

数据来源：Bloomberg 美国彭博社

3.如何“上车”2025加美市场大趋势？对于税务与传承工具，SY Wealth专门为您解读一个特殊的投资和遗产传承工具：segregated funds

独立基金（Segregated Funds 也俗称为保本基金）在财富传承、身故保本、抗市场波动风险等方面独具优势：

双重抗风险功能到期日+身故保本：独立基金提供如100%、75%等保本方案，确保无论市场如何波动，受益人都能获得确定资产（可设定“到期日”maturity保本+ “身故保本”)
绕过繁琐遗嘱认证程序：指定受益人后，可直接避开遗嘱认证及昂贵费用，将更多财富快速传给后代。
债权隔离与税务优化：保险属性使独立基金在法律与税务层面更有利，减少潜在债务与税费负担。联邦政府特定Assuris监管机构同时提供高达90%的资金保障（如果保险公司或基金经理出现现金流或破产问题 Assuris将给保本基金合约提供90%的资金保障）。

这些特点对高净值家庭与企业主尤其重要。无论您需从公司提取免税CDA，或想以RRSP方式长期投资，独立基金可稳妥平衡增值与传承。

提前配置独立基金，不仅为子女锁定财富，也可减少将来律师、会计师费。加拿大的高净值家庭借此快速传承资产，避免冗长手续。

SY Wealth云财富助您2025年财富保值增值！

SY Wealth云财富位于温哥华，多年来专注北美市场与传承规划。我们整合数据、税务与保险策略，为您量身定制资产配置方案。我们协助您理解独立基金的优势，优化税务，构建兼顾增值与传承的财务体系。

2025年正是布局好时机。请与SY Wealth云财富联系，获取更精准方案。让我们成为您稳健前行的伙伴，在变局中为您护航。

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