2025最强顶尖论坛:跨境财富传承的思想盛宴

一位旅居加拿大的华人太太，带着厚厚一摞资料回国处理遗产，自以为万无一失。五个月后，她却只能无奈返加，感叹“比登月球还难”。这不是个案，而是众多海外家庭共同的困境：跨境继承，难上加难。

与此同时，企业家群体也在经受考验。家族财富一旦涉及多地法律与身份差异，常常出现手续繁琐、时间漫长、甚至反复争议的局面。财富数额越大，风险反而越高。

跨境身份、全球资产、法律差异和税务透明化，已成为许多家庭面前那只灰犀牛。

在云财富主办的“跨境财富传承”高峰论坛上，多位重量级嘉宾揭示了现实中的风险，并且给出了解决方案。

出席的嘉宾阵容强大：

• 孙长刚律师——专注跨境继承与财富传承，被誉为实务专家；

• Kevin黄税务师——温哥华知名CPA，专注跨境税务稽查与合规；

• 云财富创始人史云老师——拥有26年财富管理经验，连续多年MDRT顶尖会员。

论坛吸引了温哥华众多高净值家庭到场，现场座无虚席，反响热烈。

著名涉外继承专家孙长刚律师指出，很多人缺乏“涉外意识”，以为独生子女继承理所当然，以为一份遗嘱可以通行全球。

但在不同法域，遗嘱的有效性、认证方式、公证手续都可能大相径庭，稍有差池，就可能前功尽弃。

税务层面的挑战同样不容忽视。随着CRS全球税务信息交换机制启动，海外账户和资金流向正逐步透明化。税务师Kevin提醒，高净值家庭若缺乏合规规划，资金来源无法自证，就可能遭遇额外审查与税务风险。

在房地产、企业分红、家庭赠与等场景中，资金来源的合规性，已成为跨境传承的关键门槛。

信托、保险与架构：提前布局才是关键

论坛嘉宾一致强调：遗嘱是基础，但远远不够。 家族信托、人寿保险、资产架构等，才是应对跨境复杂性的核心工具。

家族信托能实现财富隔离与长期控制，确保资产按照既定意愿分配，避免纠纷。人寿保险则以其隐私性与灵活性，成为跨境传承的重要“隐形通道”。然而，这些工具都必须提前规划，不要等到健康出状况或临终前才匆忙上阵。

财富规划并非单一动作，而是一个体系。它需要整理全球资产清单，评估法律和税务环境，结合信托、保险与企业架构，建立家族的“防火墙”。正如嘉宾们所言：经营企业需要架构，家族财富同样需要整体设计。

云财富：整合顶级资源的平台

这场论坛本身，正是云财富高端定位的体现。论坛不仅首次邀请到中国涉外继承领域的顶级律师来到温哥华，还汇聚了本地知名税务专家与资深财富管理人，共同探讨跨境传承的法律与财务难题。

在活动的最后环节，主办方宣布了一个重要举措：孙长刚律师与史云老师联合在温哥华挂牌成立“涉外家族办公室”。这意味着，今后本地华人家庭若涉及跨境遗产继承、涉外法律或财富传承等复杂事务，都可以直接通过云财富的涉外办公室获得支持与服务。这一合作的正式落地，也标志着云财富团队在跨境财富管理领域的实力进一步升级！

提前布局，守护家业长青

财富传承是每个家庭都要面对的课题，而跨境身份让难度成倍增加。提前布局、借助专业，是避免“灰犀牛”来袭的唯一方法。

作为本次论坛的主办方，云财富已整合顶级律师、税务师、财富规划师资源，打造出跨境家族办公室模式，为华人家庭提供一站式规划。

从跨境遗嘱、信托架构，到CRS下的合规申报与保险设计，云财富都能为您定制专属方案。

我们懂您所忧，更懂如何守护您的家业长青。

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SY Wealth云财富位于温哥华，多年来专注北美市场与传承规划。我们整合数据、税务与保险策略，为您量身定制资产配置方案。我们协助您理解独立基金的优势，优化税务，构建兼顾增值与传承的财务体系。

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