AI让查税更精准，AI让理财更容易！

3月6日研讨会回顾：AI时代的财富管理——业主、海外资产申报与遗产规划的智能策略

在全球经济环境持续震荡的2025年，税务监管越发严苛、市场波动频繁。对于企业主、投资者以及关注家庭财富传承的人来说，如何在合规的基础上做好税务筹划、盘活企业及个人资产，显得尤为重要。

3月6日，云财富携手会计、税务与保险领域顶尖专家，举办了一场以“AI时代的财富管理——业主、海外资产申报与遗产规划的智能策略”为主题的研讨会，吸引众多关注财税合规与资产配置的嘉宾到场。

以下是本次研讨会的核心内容与亮点分享

James Zhe（前J.P. Morgan & 德勤市场分析师）

Kevin Huang – 资深企业+税务稽查会计师（云财富团队）

演讲嘉宾资深律师

研讨会首先强调了海外资产申报的重要性。根据加拿大税法规定，凡是在海外持有超过10万加元资产的个人或企业，均需提交T1135表格。

同时，随着税务机构对全球收入的全面关注与AI技术的精准介入，CRA可追溯6至10年的历史记录，重点稽查未申报的房产、信托及资金流动。这意味着任何涉及海外资产的家庭和企业，都应从一开始就完善申报并保留好相关流水单。

专家们特别指出，真实申报收入、合理利用税务策略是降低查税风险的关键。除了善用传统的RRSP、TFSA账户外，分红型保险也能帮助高净值人士延税增值并巧妙进行资产隔离。

通过在合法合规的基础上进行资产优化，企业主和个人才有可能在不断变化的监管环境中稳健发展。

在税务政策不断收紧的大背景下，如何将企业利润和个人资产进行有效隔离、传承成为另一大焦点。

研讨会嘉宾们围绕建立合理的公司架构展开了讨论，阐述了通过设立控股公司（HOCO）可有效降低企业税务负担，并能将企业税后利润免税平移到控股公司。

随后，再利用公司分红保险实现延税增值与免税分配，可为企业主提供多样化的资产规划选择。

对于拥有跨国身份或全球资产配置需求的高净值人群而言，离岸信托 + 国际寿险合约的组合成为了本次活动的热门话题。

嘉宾分享了具体案例，指出全球保险规划与税务策略的结合，不仅能保障资产的灵活调度，还能为后代提供有效的财富传承通道。

而云财富自主研发的AI智能保险方案，可依据客户的财务现状、地域背景及传承需求，提供个性化的保险与遗产规划建议，大幅提高配置效率。

本次研讨会上，云财富团队展示了其自主研发的AI智能系统在财税规划中的具体应用。通过对自动分红产品财务数据的快速分析，系统能在3分钟内为客户提供直观、科学的保险及遗产规划决策支持。

这意味着从前需要数周甚至数月的繁琐流程，借助AI技术可以大幅简化，帮助客户在瞬息万变的投资与税务环境中抢占先机。

演讲嘉宾Kevin Huang（资深企业+税务稽查会计师）、James Zhe（前J.P. Morgan & 德勤市场分析师）及云财富创始人史云也纷纷表示，AI技术将深度改变财税领域的作业模式。

企业主和投资者只要借助专业团队和智能化工具，便可实现海外资产申报、财税布局及财富传承的“一站式”解决方案。

透过本次研讨会可以看到，面对新一轮的税收监管与市场动荡，合规、合理、合法的财税规划至关重要。

云财富愿与广大企业主及投资者携手，深度挖掘AI与财税、保险相结合的潜力，帮助您构建稳健的全球资产配置体系。

如果您对海外资产申报、保险规划或企业税务合规等议题感兴趣，欢迎持续关注云财富公众号或与我们联系，获取更多专业咨询与定制化解决方案。

让我们在AI赋能的时代，共同掌握财税机遇，保护并传承您的珍贵财富！

云财富，让智慧与财富相伴，让合规与增值同行。下次活动，期待您的到来！

SY Wealth云财富位于温哥华，多年来专注北美市场与传承规划。我们整合数据、税务与保险策略，为您量身定制资产配置方案。我们协助您理解独立基金的优势，优化税务，构建兼顾增值与传承的财务体系。

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